为进一步落实“风险为本”的监管理念，全面提升反洗钱风险管控和履职能力水平，近日，文安农商银行急流口支行严格按照反洗钱工作相关规章制度和监管要求，积极落实总行有关工作部署，扎实开展反洗钱自查自纠工作。本次自查以强化制度、客户管理、账户交易为抓手，紧盯关键环节，全面查找薄弱环节和风险漏洞，进一步夯实反洗钱工作基础，提高反洗钱工作质量。
高度重视，制定自查方案。为确保自查工作有序开展，该行成立了以行长为组长的反洗钱自查工作领导小组，制定了详细的自查方案，明确自查自纠范围，包括反洗钱组织架构及内控制度建设、客户身份识别和交易记录保存、大额交易和可疑交易报送、客户风险评级、反洗钱宣传培训、洗钱风险评估等。坚持以发现问题、整改问题为导向，通过全面自查，列出问题清单，立查立改，实行全过程管理。
集体学习，强化责任意识。加大培训力度，组织全体员工深入学习人民银行和省联社有关反洗钱规章制度，认真梳理文件要求，并对不同岗位人员进行针对性培训，进一步强化全体员工对反洗钱工作的重视程度，增强反洗钱责任意识，提升反洗钱业务能力。明确各岗位职责分工，确保工作组织到位、执行到位、落实到位。
全面自查，落实整改措施。认真落实反洗钱自查工作要求，充分对照相关规章制度要求，通过查询核心系统、反洗钱管理系统、客户相关开户资料和信息变动的持续更新资料等方式，对客户风险评级、客户身份识别、交易记录保存、大额交易和可疑交易报送、洗钱风险评估等进行了全面细致的自查，并认真梳理了反洗钱组织架构及内控制度建设和反洗钱宣传培训开展情况。针对自查中发现的问题和不足之处，该行及时建立台账并制定整改措施，明确整改期限和责任人，确保问题得到有效解决。以问题为导向，剖析原因，举一反三，查找补齐短板弱项，提升反洗钱工作质效。（通讯员 王双双）